Jump to content
starshoy

Банки пригрозили блокировать карты россиян за необоснованные переводы

Recommended Posts

Скальпель сказал(а) Только что:

А чего клиент еще должен с деньгами делать? К тому же почти во всех банках переводы платные. Пчелы против меда?

Банку выгодней всего чтобы у него клиент деньги хранил. Остальное для банка вторично, он на переводах не зарабатывает. Правда еще лучше чтобы кредиты брал под проценты, но это совсем идеальный клиента.

А когда начинаются массовые переводы туда сюда, то в 99% случаев это предпринимательская деятельность без регистрации. Такие клиенты банку не нужны.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Кстати, запрос могут сделать при переводе большой суммы, но и тут не надо никаких бумажек, просто сообщить оператору код, который задаешь при открытии карты. При подтверждении деньги переводятся тут же.

Share this post


Link to post
Share on other sites
sergshek сказал(а) 8 минут назад:

Там другой принцип. Есть критерии по которым выделяются подозрительные операции. Сам когда то правила внутреннего контроля писал. Например - А вдруг это не Вы (не владелец счета, или под давлением пистолета) переводите? И другие ещё есть. Чем больше сумма - переводимая редко - тоже повод, особенно в другой банк.

Я снимала , а не переводила. Снимала свои деньги. Лично с паспортом в банке. И банк не должно волновать, зачем мне такая сумма. Может, я хочу накупить валюты и держать все под матрацем, а может я хочу хохоча раскидывать с башни. Это вообще не дело банка. Это мои деньги и точка. А сейчас вообще отменили необходимость подписывать у нотариуса сделки с недвигой, достаточно в МФЦ зафиксировать. Получается, что банк меня незаконно заставил идти к нотариусу. 

 

  • Thanks (+1) 6

Share this post


Link to post
Share on other sites

Опять бред в комментах.

Статья о том что банки пригрозили делать в будущем, а комментаторы пишут "ыыыы, перевожу всегда и никто не звонит".

Смысл в том что будут звонить, если не вброс.

Edited by Муся
3.2
  • Thanks (+1) 1

Share this post


Link to post
Share on other sites
SanchesS80 сказал(а) 26 минут назад:

Продавал одну квартиру через Сбер и покупал другую тоже через Сбер. Мне покупатель перевел 4,5 млн на карточный счет, я в свою очередь отправил продавцу 6,5 млн на его счет. Вообще ни одного вопроса никто не задал и не надо было рисковать тасканием налика туда сюда. Плюс у меня на руках железобетонное доказательство что продавец получил деньги в полном объеме - банковская выписка по счету.

Идеальный вариант, хотя и дерут за перевод процент, и не маленький. Но налик— не мое решение.

Share this post


Link to post
Share on other sites
LamerOnLine сказал(а) 1 час назад:

Опять бред в комментах.

Статья о том что банки пригрозили делать в будущем, а комментаторы пишут "ыыыы, перевожу всегда и никто не звонит".

Смысл в том что будут звонить, если не вброс.

Звонили раньше и будут звонить, если совсем уж зарываться. Просто не верится в эти сопли в статье "перевел маленькую сумму и позвонили". Или не такую уж и маленькую, или человек гонял эти маленькие суммы массово. А потом строят невинные глазки.

Мы обсуждаем что обычным людям при обычных операциях в разумных объемах не звонят.

Share this post


Link to post
Share on other sites
SanchesS80 сказал(а) 34 минуты назад:
Скальпель сказал(а) 37 минут назад:

А чего клиент еще должен с деньгами делать? К тому же почти во всех банках переводы платные. Пчелы против меда?

Банку выгодней всего чтобы у него клиент деньги хранил. Остальное для банка вторично, он на переводах не зарабатывает. Правда еще лучше чтобы кредиты брал под проценты, но это совсем идеальный клиента.

А когда начинаются массовые переводы туда сюда, то в 99% случаев это предпринимательская деятельность без регистрации. Такие клиенты банку не нужны.

То есть зарплату типа все получают - но никто ее не тратит? Только хранят? Так тогда надо и розничные безналичные операции запретить - чего это они там башляют налево-направо? Нехрен, пусть только хранят, не?
Что значит "массовые"? И как "массовость" связать с заявленой "необоснованностью"?

Я получил зарплату на счет и трачу ее в течение месяца. Что банку выгоднее - что бы я ее получил и потратил или чтобы я ее получил и потратил в другом банке? При том, что среднемесячный остаток (утрирую) равен ее половине...

  • Thanks (+1) 2

Share this post


Link to post
Share on other sites
Татьяна сказал(а) 16 минут назад:

Я снимала , а не переводила. Снимала свои деньги. Лично с паспортом в банке. И банк не должно волновать, зачем мне такая сумма. Может, я хочу накупить валюты и держать все под матрацем, а может я хочу хохоча раскидывать с башни. Это вообще не дело банка. Это мои деньги и точка. А сейчас вообще отменили необходимость подписывать у нотариуса сделки с недвигой, достаточно в МФЦ зафиксировать. Получается, что банк меня незаконно заставил идти к нотариусу. 

 

Все так и есть! Вернее Было. Теперь Вы будете отчитываться за все. А то вдруг - под прикрытием покупки квартиры - партию наркоты закупили? 

Это - последствия наших - подписанных и ратифицированных договоров - в девяностые. Fatf - поищите - принципы и наше ещё соблюдение!

  • Thanks (+1) 1

Share this post


Link to post
Share on other sites
Татьяна сказал(а) 12 минут назад:
SanchesS80 сказал(а) 42 минуты назад:

Продавал одну квартиру через Сбер и покупал другую тоже через Сбер. Мне покупатель перевел 4,5 млн на карточный счет, я в свою очередь отправил продавцу 6,5 млн на его счет. Вообще ни одного вопроса никто не задал и не надо было рисковать тасканием налика туда сюда. Плюс у меня на руках железобетонное доказательство что продавец получил деньги в полном объеме - банковская выписка по счету.

Идеальный вариант, хотя и дерут за перевод процент, и не маленький. Но налик— не мое решение.

 

А разве сбер берет процент при региональных переводах? Я с этим не сталкивался, родственникам и знакомым перевожу безо всяких процентов.

  • Thanks (+1) 1

Share this post


Link to post
Share on other sites
fred01 сказал(а) 2 часа назад:

Пользуюсь картой из Сбера ежедневно, ничего подобного, ни разу не было.  Ну а по теме: безымянные клиенты рассказали, столь же безымянные эксперты подтвердили - очередная какашка от Ленты вру. 

 

Потрясающая логика.

Мне вот Путин ни разу не позвонил - Путина не существует.

 

Пы.Сы. Интересно, Вы хоть представляете сколько транзакций проходит ежедневно через то же Сбер?

Это ж сколько телефонистов надо, что бы всем позвонить.

Скорее всего это пробный шар. Выработают критерии "подозрительности" платежей, будете попадать - звякнут.

  • Thanks (+1) 2

Share this post


Link to post
Share on other sites
Максим Максимыч сказал(а) 31 минуту назад:

 

А разве сбер берет процент при региональных переводах? Я с этим не сталкивался, родственникам и знакомым перевожу безо всяких процентов.

При переводе в другой регион - 1%

В рамках своего региона -- без комиссии

  • Thanks (+1) 2

Share this post


Link to post
Share on other sites

Банки не собирают налоги. Блокировки счетов вызваны антитеррористической деятельностью. 

 

Share this post


Link to post
Share on other sites
starshoy сказал(а) 13 минут назад:

 

Пы.Сы. Интересно, Вы хоть представляете сколько транзакций проходит ежедневно через то же Сбер?

Это ж сколько телефонистов надо, что бы всем позвонить.

Скорее всего это пробный шар. Выработают критерии "подозрительности" платежей, будете попадать - звякнут.

Отмазка не катит, бо в тексте:

 

Банки начали запрашивать у своих клиентов подтверждение операций на небольшие суммы. Если человек не предоставит обоснование перевода, карту могут аннулировать, сообщают «Известия».

 

Где здесь сказано про пробный шар и выборочную проверку? Написано русским по белому - у своих клиентов, без уточнений, а значит у каждого. Вот ещё:

 

Клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка рассказали изданию, что после проведения операции на сумму в тысячу рублей с ними связывались представители банка и требовали прислать ряд документов, подтверждающих необходимость перевода.

 

Опять же - клиенты рассказали. Кто конкретно? Не сказано. А коль сказанное  конкретно не персонофицированно выходит, что подобное случилось со всеми клиентами.

Edited by fred01

Share this post


Link to post
Share on other sites
Nickvgg сказал(а) 3 часа назад:

знакомой, у которой пришли деньги тысяч 20 килобаксов при снятии наличных после 10 000 блокирнули карту.  

По закону о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (федеральный закон 115-Ф3) подлежат проверке ЛЮБЫЕ переводы физ.лицам на сумму от 20 тысяч долларов или 600 тысяч рублей. Закон действует с 2002 г.

Вы с Луны свалились, что ли?

  • Thanks (+1) 3

Share this post


Link to post
Share on other sites
fred01 сказал(а) 19 минут назад:

Опять же - клиенты рассказали. Кто конкретно? Не сказано. А коль сказанное  конкретно не персонофицированно выходит, что

Выходит что, это все с вероятностью процентов на 90% высосано из пальца журналистами.

  • Thanks (+1) 1

Share this post


Link to post
Share on other sites
Отикубо сказал(а) 2 часа назад:

20 тысяч килобаксов= 20 млн $, я б на месте банка тоже заинтересовалась :mocking:

таки поправил свой текст :drinks:

Edited by Nickvgg

Share this post


Link to post
Share on other sites
Kur сказал(а) 22 минуты назад:

По закону о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (федеральный закон 115-Ф3) подлежат проверке ЛЮБЫЕ переводы физ.лицам на сумму от 20 тысяч долларов или 600 тысяч рублей. Закон действует с 2002 г.

Вы с Луны свалились, что ли?

я то тут причем.  я даже с дуба не рухал :pardon:

 

рассказал про знакомую.  у нее все решилось потому что было законно 

Edited by Nickvgg
  • Thanks (+1) 1

Share this post


Link to post
Share on other sites
fred01 сказал(а) 3 часа назад:

Пользуюсь картой из Сбера ежедневно, ничего подобного, ни разу не было.  Ну а по теме: безымянные клиенты рассказали, столь же безымянные эксперты подтвердили - очередная какашка от Ленты вру. 

 

А у меня такое было на Сбере. Тесть попросил закинуть ему 7000 на карту, в банкомат ехать было лень. Попробовал перевести со своей, а наличку забрать себе - заблокировали перевод. 

  • Thanks (+1) 2

Share this post


Link to post
Share on other sites

Ничего похожего ни когда не случалось ни со мной, ни с близкими знакомыми. Обо всех этих драматических историях с картами узнаю исключительно из интернетов. Я не говорю что враньё, но - доверенной информации у меня нет.

Думаю - рановато ещё, прежде нужно наличный оборот погасить.

 

PS.: А так-то да:

Цитата

И он сделает то, что всем, малым и великим, богатым и нищим, свободным и рабам, положено будет начертание на правую руку их или на чело их, и что никому нельзя будет ни покупать, ни продавать, кроме того, кто имеет это начертание, или имя зверя, или число имени его. (Откр.13:16,17)

:pardon:

Edited by aaaaaa

Share this post


Link to post
Share on other sites

На данный момент, благодаря нашим сми и телеге, информация такова:

1. Сумма, из-за которой происходит блокировка, - в пределах 1 тыс.руб. (это к теме про самозанятых).

2. Более всех пострадали клиенты ВТБ, Сбера и Альфа-банка.

3.Центробанк говорит, что подобная практика требования подтверждения происхождения денежных средств незаконна. Поэтому можно смело жаловаться в интернет приемную ЦБ тут.

ПыСы. Ни я, ни мои родственники и знакомые с подобным не столкнулись:unknown:. Подозреваю, что подобное возможно  когда на твою карту за короткий период из различных источников поступили суммы в пределах этой пресловутой 1 тыс.

  • Thanks (+1) 1

Share this post


Link to post
Share on other sites
crch сказал(а) 1 час назад:

На данный момент, благодаря нашим сми и телеге, информация такова:

1. Сумма, из-за которой происходит блокировка, - в пределах 1 тыс.руб. (это к теме про самозанятых).

2. Более всех пострадали клиенты ВТБ, Сбера и Альфа-банка.

3.Центробанк говорит, что подобная практика требования подтверждения происхождения денежных средств незаконна. Поэтому можно смело жаловаться в интернет приемную ЦБ тут.

ПыСы. Ни я, ни мои родственники и знакомые с подобным не столкнулись:unknown:. Подозреваю, что подобное возможно  когда на твою карту за короткий период из различных источников поступили суммы в пределах этой пресловутой 1 тыс.

Скорее всего это какие-то торгаши, принимающие оплату на карту, если у них там за день несколько сотен платежей по 50 рублей.. это, конечно, выглядит как торговля или что-то в таком духе. Но в общем-то, а какое собачье дело банкиров до дел их клиента? Налоги он не платит? Так вы это сначала докажите, и вообще налоги дело не ваше а государственное, пусть человек сам с государством разбирается.

  • Thanks (+1) 3

Share this post


Link to post
Share on other sites
Максим Максимыч сказал(а) 5 часов назад:

 

А разве сбер берет процент при региональных переводах? Я с этим не сталкивался, родственникам и знакомым перевожу безо всяких процентов.

А я писала вовсе не про Сбер. Но со сбером связываться не буду. Однажды, у меня содрали  проценты , когда я получала деньги не в том городе, где оформлялась сберкнижка, еще давно. Да, содрали процент. Как сейчас не знаю. Осадок сильный.

  • Thanks (+1) 1

Share this post


Link to post
Share on other sites
Кгд39 сказал(а) 4 часа назад:

При переводе в другой регион - 1%

В рамках своего региона -- без комиссии

Бизнес по русски. Ахаха. Я вот ругаю свой банк, но когда мне  пришлось снять деньги в другой  стране, я не заплатила никаких процентов. А  я во всего то филиале/дочке международного банка. 

  • Thanks (+1) 2

Share this post


Link to post
Share on other sites
Татьяна сказал(а) 1 час назад:

Бизнес по русски. Ахаха. Я вот ругаю свой банк, но когда мне  пришлось снять деньги в другой  стране, я не заплатила никаких процентов. А  я во всего то филиале/дочке международного банка. 

Райффайзен небось...

А так то да, Сбер - жлобская контора

Но из-за покрытия территории и ещё каких-то прибамбасов предприятия предпочитают держать зарплатные проекты именно там.

Даже если р/с в другом банке

Edited by Кгд39
  • Thanks (+1) 3

Share this post


Link to post
Share on other sites
Кгд39 сказал(а) 3 часа назад:

Райффайзен небось...

А так то да, Сбер - жлобская контора

Но из-за покрытия территории и ещё каких-то прибамбасов предприятия предпочитают держать зарплатные проекты именно там.

Даже если р/с в другом банке

Ага, Райф. У них тоже есть прибамбасы не прикольные.  Тоже жлобы, но в другом))) хотя переплюнуть Сбер в жлобстве вряд ли кто может. 

  • Thanks (+1) 1
  • Haha 1

Share this post


Link to post
Share on other sites

Create an account or sign in to comment

You need to be a member in order to leave a comment

Create an account

Sign up for a new account in our community. It's easy!

Register a new account

Sign in

Already have an account? Sign in here.

Sign In Now

×